[주식 투자전략] “하반기 ETF 투자 전략” - 금리·AI·농산물·배당까지! 지금 주목해야 할 ETF 4선

 

25년 상반기, 글로벌 시장은 ‘불확실성’이라는 키워드로 요약됩니다.
미국 금리 인하 시점이 늦춰지고, AI와 반도체에 대한 기대감은 여전하며,
기후 현상 ‘라니냐’가 다시 출현 조짐을 보이는 가운데, ETF(상장지수펀드) 시장도 빠르게 재편되고 있습니다.

 

최근 SBS 비즈 보도에 따르면 국내 ETF 시장은 150조 원을 돌파하며, 이제는 단순한 분산투자 도구를 넘어 전략적 자산 배분의 핵심으로 자리잡았습니다.
이 글에서는 2025년 하반기 시장 상황에 맞춰 선택할 수 있는 ETF 4종을 소개하며, 각각에 대한 투자 이유를 심층적으로 분석해드립니다.

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1️⃣ [KODEX CD금리액티브] – 불확실성 시대의 현금 대체 ETF

• 종목명: KODEX CD금리액티브
• 종류: 단기금리 추종형 ETF (합성형)
• 운용사: 삼성자산운용

✅ 왜 투자해야 하나?

2025년 현재, 미국 연준(Fed)은 금리 인하에 대해 매파적 스탠스를 유지하고 있으며, 한국은행 역시 기준금리 3.5% 동결 기조를 고수하고 있습니다.
이처럼 금리 하방이 제한적인 상황에서는 현금을 들고 있는 것보다 단기금리와 연동된 ETF에 투자하는 것이 유리합니다.

KODEX CD금리액티브는 3개월 CD금리와 연동된 수익을 제공하며,
실제로 연 환산 수익률 3.5~3.7% 수준을 보여주고 있습니다. 변동성이 낮고 유동성이 우수해, 주식 비중을 조절하면서 ‘현금 대체’용으로 활용하기 적합합니다.

📌 적합한 투자자: 현금 보유 중이거나 리스크 회피형 투자자 / 투자 타이밍을 기다리는 중단기 대기 자금 운용용

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2️⃣ [TIGER 미국필라델피아반도체레버리지] – AI+반도체 상승 사이클의 레버리지 수혜

• 종목명: TIGER 미국필라델피아반도체레버리지
• 종류: 미국 반도체 2배 레버리지 (합성형)
• 운용사: 미래에셋자산운용

✅ 왜 투자해야 하나?

ChatGPT, 테슬라 FSD, 엔비디아의 폭발적인 실적... 모두 AI 시대의 도래를 상징합니다.
이 흐름의 근간이 바로 반도체입니다. 특히 미국 필라델피아 반도체 지수는 AI·클라우드·고성능 컴퓨팅(HPC) 시장의 성장과 함께 고공 행진 중입니다.

이 ETF는 해당 지수의 일간 2배 수익률을 추종하는 상품으로,
시장 상승기에 고수익을 극대화하는 구조입니다.
단기 트레이딩보다, 1~3개월 단위의 AI 테마 이벤트(엔비디아 실적 발표, ARM 신제품 등)에 맞춘 전략적 접근이 유리합니다.

📌 적합한 투자자: 변동성을 감수하더라도 고수익을 노리는 공격적 투자자 / AI·반도체 관련 단기 테마매매 전략 보유자

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3️⃣ [KODEX 3대 농산물선물(H)] – 라니냐, 식량 인플레를 선반영하라

• 종목명: KODEX 3대 농산물선물(H)
• 종류: 농산물(옥수수·대두·밀) 선물 추종 ETF (환헤지형)
• 운용사: 삼성자산운용

✅ 왜 투자해야 하나?

기후 이슈는 시장에서 점점 더 중요한 변수가 되고 있습니다.
2025년 여름, 라니냐 재현 가능성이 제기되면서 옥수수·대두·밀 등 곡물 가격이 다시 들썩이고 있습니다.

SBS 보도에 따르면 최근 한 달간 이 ETF는 6.49%의 높은 수익률을 기록하며, 원자재 시장에서 두각을 나타냈습니다.
곡물은 생필품이자 경기 방어적 자산으로 분류되어 있어, 하락장 방어 수단으로도 활용이 가능합니다.

환헤지형 상품이기 때문에 환율 변동 리스크도 차단할 수 있다는 점도 장점입니다.

📌 적합한 투자자: 인플레이션 헤지 수단을 찾는 투자자 / 기후·원자재 사이클에 민감하게 대응하는 투자자

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4️⃣ [SCHD (Schwab U.S. Dividend Equity ETF)] – 배당성장 + 방어력까지 갖춘 ETF

• 종목명: SCHD
• 종류: 미국 고배당 성장 ETF
• 운용사: Charles Schwab

✅ 왜 투자해야 하나?

SCHD는 미국 대표 기업 중 10년 이상 안정적 배당을 지급한 기업 위주로 구성된 ETF입니다.
주요 보유 종목은 홈디포, 애플, 코카콜라, 브로드컴 등으로, 경기 변동에도 견고한 매출 기반을 가진 기업들이 포함돼 있습니다.

배당률은 약 3.5~4% 수준이며, 배당금도 꾸준히 증가하고 있습니다.
성장과 안정성을 동시에 추구할 수 있어 FIRE족(조기 은퇴) 포트폴리오 핵심 ETF로도 많이 추천됩니다.

미국 금리 인하 국면이 다가오면, 고배당 ETF의 재평가 가능성도 기대해볼 수 있습니다.

📌 적합한 투자자: 매월 배당 수익을 기대하는 장기 투자자 / 안정적 자산 배분 중심의 투자자

 

이전 글에서도 SCHD의 투자 중요성은 수도 없이 말했고 저도 포트폴리오에 가장 큰 부분으로 차지하고 있다고 말씀드렸죠? 

못 보신 분들을 위해서 다시 아래에 링크 걸어두었으니 공부 같이해요^^

2025.03.03 - [김프로의 투자전략] - [주식투자팁] 초보주식투자자는 개별주식보다는 ETF를 투자하자

[주식투자팁] 초보주식투자자는 개별주식보다는 ETF를 투자하자

 

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📊 ETF 포트폴리오 구성 예시 (100% 기준)

자산군	ETF	비중(%)	전략
안전자산	KODEX CD금리액티브	30%	현금 대기성 자산
성장자산	TIGER 반도체 레버리지	25%	AI·반도체 수혜주
대체자산	KODEX 농산물선물	15%	인플레이션 헤지
배당자산	SCHD	30%	장기 안정적 배당수익

 

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✍️ 마무리

ETF 투자는 단순히 종목을 나누는 것을 넘어서 시장 상황에 따른 전략적 분산과 리스크 관리가 핵심입니다.

• ✅ 금리 인하 지연 → CD금리 ETF
• ✅ AI·엔비디아 랠리 지속 → 반도체 레버리지 ETF
• ✅ 라니냐 기후 위험 부각 → 농산물 ETF
• ✅ 중장기 인컴 포트 구성 → SCHD 고배당 ETF

이 4가지는 2025년 하반기 투자자들이 반드시 체크해볼 만한 ETF라고 생각합니다.
지금은 리스크와 기회가 동시에 공존하는 구간입니다. ETF로 시장을 유연하게 대응해보세요!