[주식 투자전략] 고금리 시대, 배당 ETF가 뜬다! 지금 살만한 배당 ETF 5종 추천

최근 몇 년간 전 세계적으로 고금리 기조가 이어지고 있습니다. 미국 연방준비제도(연준)는 인플레이션 억제를 위해 수차례 기준금리를 인상했고, 한국은행도 금리 인상 사이클에 동참하면서 현재까지도 높은 기준금리가 유지되고 있죠.

이런 **고금리 시대에 유리한 자산 중 하나가 바로 ‘배당 ETF’**입니다. 예금 금리가 오르며 현금의 매력이 높아진 만큼, 꾸준한 현금 흐름을 만들어주는 배당 자산이 재조명받고 있는 것이죠.

그렇다면 2025년 현재, 어떤 배당 ETF를 눈여겨볼 만할까요? 이 글에서는 고금리 시대에 적합한 대표 배당 ETF 5종을 선정해, 특징과 투자 포인트를 자세히 알려드리겠습니다.

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왜 고금리 시대에 배당 ETF인가?

1) 현금흐름을 중요시하는 투자자 증가

• 고금리가 지속되면 주식시장의 성장성보다는 현금 수익 창출 능력이 더 중요해집니다.
• 배당 ETF는 매분기 혹은 매월 일정한 배당금을 지급하므로, 안정적인 수익을 원하는 투자자에게 적합합니다.

2) 성장주보다 가치주에 유리한 환경

• 고금리 환경에서는 성장주의 할인율이 커져 주가에 부정적인 영향을 미칩니다.
• 반면 전통적 산업에 속한 가치주, 특히 고배당주들은 비교적 안정적인 흐름을 보입니다.

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지금 투자하기 좋은 배당 ETF 5종

① SCHD – Schwab U.S. Dividend Equity ETF

• 운용사: Charles Schwab
• 배당주 중심의 대표 ETF, 미국 내 우량 기업 중 안정적인 배당을 지급하는 기업만 선별
• 경쟁력:
  • 10년 이상 배당 지급 기업 중심
  • 연 배당수익률 약 3.5~4% 수준
  • S&P 500 대비 낮은 변동성과 꾸준한 수익률
• 추천 이유: 고금리 환경 속에서도 성장성과 배당 안정성을 동시에 추구

SCHD에 대해서 뿐만 아니라 SPY와 QQQ에 대해서도 궁금하신 분들은 아래의 블로그를 꼭 확인하시고 계속 읽어주세요!

[주식투자] SPY vs QQQ vs SCHD – 미국 주식 ETF 3종 완전 비교!(추천 포트폴리오 포함)

 

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② JEPI – JPMorgan Equity Premium Income ETF

• 운용사: JP Morgan
• 월배당 ETF로 유명, 커버드콜 전략으로 옵션 프리미엄 수익 확보
• 경쟁력:
  • 월 배당 지급 (연환산 수익률 약 7~9%)
  • S&P500 기반의 커버드콜 전략으로 변동성 대비 높은 수익
• 추천 이유: 고정 수입을 중시하는 투자자에게 적합하며, 변동성을 낮추는 전략이 매력적

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③ DVY – iShares Select Dividend ETF

• 운용사: BlackRock
• 미국 고배당주 중심의 전통 ETF, 2003년부터 운용된 안정적 상품
• 경쟁력:
  • 산업별 분산이 잘 되어 있고, 유틸리티·에너지·금융 비중이 높음
  • 연 배당수익률 약 3.5~4%
• 추천 이유: 경기 민감한 종목이 많아 경기 회복 시 수익 확대 기대

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④ HDV – iShares Core High Dividend ETF

• 운용사: BlackRock
• 재무 건전성이 높은 대형주 중 고배당 기업 중심
• 경쟁력:
  • 에너지, 헬스케어, 통신 등 방어주 비중이 높아 경기 침체 시 방어력 강함
  • 연 배당수익률 약 3.5~4%
• 추천 이유: 장기 투자자나 안정 추구형 투자자에게 유리

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⑤ TIGER 미국배당다우존스 (310960)

• 운용사: 미래에셋자산운용 (국내 상장 ETF)
• 다우존스 U.S. Dividend 100 지수를 추종하는 국내 상장 ETF
• 경쟁력:
  • 환헤지 없이 달러 기반으로 수익 실현 가능
  • 연 배당수익률 약 4% 내외, 소액으로도 투자 가능
• 추천 이유: 국내에서 손쉽게 미국 배당주에 투자 가능한 상품으로, IRP·ISA에서도 활용 가

ISA에서 TIGER 미국배당다우존스 뿐만 아니라 투자하면 좋을 미국 커버드콜 ETF를 확인하시고 싶으시면 아래 블로그 글을 확인해주세요!

[주식투자 팁] ISA 계좌에서 미국 커버드콜 ETF 투자, 20년간 꾸준히 모아가면 어떻게 될까?

 

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고금리 시대 배당 ETF 투자 전략

1. 월 배당 + 분기 배당 혼합 전략
   • JEPI처럼 월마다 현금흐름을 창출할 수 있는 ETF와
     SCHD·HDV 같이 분기 배당을 주는 ETF를 병행하면
     매월 안정적인 현금 흐름 확보 가능
2. IRP / ISA 계좌 적극 활용
   • 배당소득세를 줄일 수 있고, IRP는 연말정산 시 세액공제 혜택도 있음
3. 고배당 = 고위험 아님
   • 커버드콜 전략을 사용하는 ETF는 고배당이지만 비교적 안정적
   • 단, 고배당의 원인이 '주가 하락'이 아닌지는 꼭 확인 필요

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마무리 – 지금은 배당 ETF를 고려할 타이밍

고금리 시대에는 수익성과 안정성을 모두 고려한 투자가 중요합니다.
성장성이 둔화되고 시장 변동성이 커지는 가운데, 배당 ETF는 예측 가능한 수익을 제공해주는 훌륭한 도구가 됩니다.

이번 글에서 소개한 5가지 배당 ETF는 신뢰도 높은 운용사 + 검증된 수익 구조 + 분산 투자 효과를 갖춘 상품들이며,
투자자 성향에 따라 적절히 조합해 활용한다면, 여러분의 포트폴리오를 한층 더 견고하게 만들어줄 것입니다.