ISA투자전략2 현금자산 3,000만 원, ISA계좌에 어떻게 투자할까?(와이프에게 보내준 투자종목 포트폴리오 有) 안녕하세요 김프로입니다. 이번에 투자금액이 조금 생겨서 와이프가 투자할 종목 소개해 달라고 해서 우선 ISA계좌를 만들어서 2000만원씩 매년 투자를 하라고 했는데요. 이제 2년차라 4000만원까지 넣을 수 있더라구요. 하지만 여유자금은 3,000만원이라1) 설계 원칙(핵심만)코어 안정 + 성장: S&P500·나스닥100·배당다우로 지수 추종/배당 성장의 뼈대를 만든다.현금흐름(인컴) 강화: 타겟데일리 커버드콜 3종 + 하이일드(채권)로 월/분기 분배금을 만든다.한쪽 치우침 방지: 커버드콜은 상승장에서 상단 제한이라는 단점이 있어 코어 지수를 반드시 함께 보유한다.리스크 분산: 주식(코어·배당·커버드콜) + 채권(하이일드)을 함께 담아 상관관계를 낮춘다.규칙 기반 운용: 분기 리밸런싱, VIX(변동성) .. 2025. 10. 13. ISA계좌 3년 투자 후 연금저축으로 이전하여 절세를 누려보자! 오늘부터 시작하는 한 장 요약목표: ISA 3년 운용 후 연금계좌로 이전해 **추가 세액공제(이전금액의 10%, 최대 300만 원 한도 × 공제율)**까지 챙긴다.핵심 타임라인:연 2,000만 원 × 3년 납입 → 만기 -60일부터 현금성으로 방어 → 만기 해지같은 증권사 연금저축/IRP로 부분 또는 전부 이전(전환납입)연말(12/31) 전 이전 완료 → 해당 연도 연말정산에서 추가 공제 반영해지 후 ISA 재가입으로 다음 3년 사이클 시작(풍차 돌리기)1. 계좌 세팅 — 오늘 해야 할 일 3가지ISA 일반형을 증권사에서 개설합니다.이유: 일반형이 투자 자율성이 높고, ETF·채권·머니마켓액티브 등 운용 선택지가 가장 넓습니다.같은 증권사에 **연금저축증권(또는 IRP)**도 미리 개설해 둡니다.이유: .. 2025. 10. 11. 이전 1 다음
