[주식 투자전략] 실전 퀀트 전략 따라 하기밸류 + 퀄리티 기반 ETF 직접 만드는 법
요즘 투자자들 사이에서 가장 핫한 전략 중 하나는 바로 퀀트(Quantitative) 투자입니다.퀀트란 ‘감정이 아닌 데이터로 투자한다’는 전략으로, 기업의 재무지표를 기반으로 규칙적으로 종목을 선별하고 포트폴리오를 구성합니다.이번 글에서는 퀀트 투자 중에서도 실전에서 가장 널리 쓰이는밸류(Value) + 퀄리티(Quality) 전략을 조합한 퀀트 포트폴리오를 직접 만들어보는 법을 소개하겠습니다.🔎 1. 퀀트 전략이란 무엇인가?퀀트 전략은 사람이 감으로 종목을 고르는 것이 아니라, 정량적 지표(PER, ROE 등)를 기반으로 알고리즘처럼 종목을 선별하는 투자법입니다.대표적인 지표는 아래와 같습니다.카테고리지표의미밸류PER주가가 수익 대비 얼마나 저렴한지밸류PBR자산 대비 주가 수준퀄리티ROE자기자본이익..
[주식 투자분석] “월배당 ETF 진짜 괜찮은가? ”배당수익률 뒤에 숨겨진 주가 리스크 정밀 분석
최근 투자자들 사이에서 가장 많이 들리는 말 중 하나는 “월배당 ETF로 월세처럼 현금 흐름을 만든다”입니다.하지만 과연 월배당 ETF는 단순히 배당수익률만으로 평가할 수 있는 투자처일까요?QYLD, JEPI, NVDY, CONY와 같은 월배당 ETF가 인기를 끌고 있지만, 장기 성과나 구조적 리스크에 대한 이해는 부족한 경우가 많습니다.이 글에서는 월배당 ETF의 구조, 수익률, 리스크, 그리고 SCHD, VYM과 같은 전통적인 배당성장 ETF와의 비교를 통해 월배당 전략의 실체를 분석해 보겠습니다.🧾 1. 월배당 ETF란 무엇인가?월배당 ETF는 이름 그대로 매달 분배금을 지급하는 상장지수펀드입니다.대표적으로는 다음과 같은 상품이 있습니다.ETF명주요전략2025년 기준 분배금 수익률(연 환산)기초지..
[주식 투자전략] 트럼프 2기, 금리 인하 본격화?미국 경제정책 변화와 달러 투자 전략 총정리
2025년, 트럼프 대통령의 재집권은 전 세계 금융시장에 큰 변화를 가져왔습니다. 특히, 미국 경제정책이 급격하게 방향을 틀며 투자자들의 관심은 다시 한번 환율과 금리에 집중되고 있습니다.트럼프 정부 2기의 핵심 키워드는 단연 **"금리 인하"**입니다.이러한 정책 방향은 필연적으로 달러의 흐름을 강달러에서 약달러로 전환할 가능성이 높습니다. 그렇다면 이러한 상황에서 투자자는 어떻게 대응해야 할까요?이번 글에서는 트럼프 2기의 금리정책 방향과 그로 인한 달러의 변화, 그리고 가장 효과적인 투자 전략을 다뤄보겠습니다.📌 트럼프 2기, 금리 인하가 불가피한 이유는?트럼프 대통령은 첫 임기에서도 지속적으로 금리 인하 압박을 가했습니다. 2기에서도 미국 경제 성장 유지와 보호무역 정책 재가동을 위해 금리 인하..
[투자전략] 이재명 정부의 부동산 공급 확대집값은 과연 오를까? 지역별 희비 엇갈리는 이유는?
2025년, 이재명 대통령의 집권과 함께 부동산 정책의 대전환이 시작되고 있습니다.공공주택 공급을 대폭 확대하고, 청년·신혼부부를 위한 주거 지원 강화가 핵심 골자입니다.한편, 수도권 부동산 시장에서는 같은 도시 내에서도 지역별 온도차가 뚜렷하게 나타나고 있습니다. 대표적으로 경기도 용인시의 수지구와 처인구가 대조적인 흐름을 보이고 있죠.오늘은 이재명 정부의 공급 정책과 더불어 지역별 가격 흐름이 어떻게 달라지는지,그리고 왜 같은 도시 안에서도 희비가 엇갈리는지 살펴보겠습니다.📌 이재명 정부의 부동산 공급 확대 핵심이재명 정부는 다음과 같은 공급 확대 정책을 추진 중입니다.5년간 250만 호 주택 공급역세권, 공공택지, 도시 재개발 포함공공임대 + 민간 분양 병행청년·신혼부부 주거 지원 강화역세권 청년..
[주식 투자전략] 월배당 ETF 시대 도래 – 트럼프·이재명 시대에 적합한 배당 포트폴리오 전략
2025년, 세계 경제는 미국 트럼프 대통령의 재집권과 한국 이재명 대통령의 집권이라는 전환점을 맞이했습니다. 정치적 변화는 경제 정책, 금리 흐름, 재정 지출, 세제 개편 등에 직접적인 영향을 주며, 투자자들의 자산 배분 전략에도 지대한 변화를 불러오고 있습니다.이러한 상황에서 최근 더욱 주목받고 있는 투자 대상이 바로 **월배당 ETF(Monthly Dividend ETF)**입니다. “매달 배당이 들어오는 포트폴리오”는 현금흐름 확보와 심리적 안정성, 그리고 복리 재투자의 효율성을 동시에 잡을 수 있다는 점에서 은퇴자, FIRE족, 장기 투자자 모두에게 이상적인 자산입니다.트럼프 행정부 2기: 금리 인하 + 친기업 정책 = 배당 투자 환경 강화트럼프 대통령은 취임 이후 기준금리 인하 압박, 감세, ..
[주식 투자전략] 이재명 대통령 당선이 미치는 주식 시장 영향, 나는 어디에 투자해야 하는가?
이재명 대통령의 당선과 함께 국내 주식시장은 새로운 전환점을 맞이하고 있습니다. 그의 핵심 경제 공약인 '코스피 5000 시대' 실현을 위한 확장 재정 정책과 증시 활성화 방안이 투자자들의 관심을 끌고 있습니다. 특히, 대규모 추가경정예산(추경) 편성과 함께 증시 전반에 긍정적인 영향을 미칠 것으로 예상됩니다.📈 이재명 정부의 경제 정책과 주식시장 영향1. 확장 재정 정책과 유동성 증가이재명 대통령은 경제 회복과 민생 안정을 최우선 과제로 삼고 있습니다. 이를 위해 최대 50조 원 규모의 2차 추경을 추진 중이며, 이는 국내총생산(GDP)의 약 2.5%에 해당하는 규모입니다. 이러한 대규모 재정 투입은 내수 경기 부양과 기업 실적 개선에 긍정적인 영향을 미칠 것으로 보이며, 특히 소비재, 유통, 건설 ..